Вплив штучного інтелекту на інвестиційну діяльність в Україні

Abstract

У сучасному глобальному фінансовому ландшафті штучний інтелект набуває значущості як ключовий елемент в інвестиційній діяльності, особливо в контексті України. Ця наукова стаття спрямована на аналіз та систематизацію різноманітних аспектів використання штучного інтелекту в інвестиційній сфері з метою розуміння його потенційних переваг та викликів. Особливу увагу приділено сучасним технологіям штучного інтелекту, зокрема їх застосуванню в прогнозуванні ризиків, ринкових трендів та оптимізації портфелів, включаючи ансамбль моделей. Оптимізація портфелів за допомогою штучного інтелекту є однією з найважливіших областей дослідження. Використання ансамблю моделей дозволяє знизити ризики та підвищити доходність інвестиційних портфелів. Особливу увагу в дослідженні приділено порівняльному аналізу теоретичних моделей та реальних портфелів, створених за допомогою ШІ. Отримані результати свідчать, що використання ШІ може забезпечити значно кращі результати порівняно з традиційними методами. Це включає в себе підвищену точність прогнозування, кращу адаптацію до змін ринкових умов та ефективніше управління ризиками. Впровадження ШІ в інвестиційну сферу України має великі перспективи, але також пов'язане з низкою викликів. Основні з них включають необхідність значних обчислювальних потужностей, доступ до великих обсягів якісних даних та вдосконалення регуляторної бази. Крім того, важливо враховувати етичні аспекти, пов'язані з використанням ШІ, такі, як питання конфіденційності даних та потенційний вплив на зайнятість у фінансовому секторі.Досліджуються практичні приклади використання ШІ в інвестиційній діяльності за межами України та можливість їх адаптації до українського ринку. Приклади зарубіжної практики демонструють, що ШІ може бути успішно інтегрований в інвестиційні процеси. Зокрема, розглядаються приклади зі США, Китаю та країн Європейського Союзу, де ШІ вже активно використовується для прогнозування ринкових трендів, управління портфелями та автоматизації торгових операцій.Нарешті, розглядаються перспективи та виклики, пов'язані з упровадженням ШІ в українську інвестиційну сферу, включаючи вимоги до обчислювальних можливостей та обсягів даних. Загальні висновки та рекомендації, які випливають з дослідження, можуть стати основою для подальших стратегічних рішень у фінансовій галузі України та формулювання політики регулювання для забезпечення стійкого й ефективного інвестиційного середовища.

In today's global financial landscape, artificial intelligence is gaining importance as a key element in investment activity, especially in the context of Ukraine. This scientific article aims to analyze and systematize various aspects of the use of artificial intelligence in the investment field in order to understand its potential advantages and challenges. Special attention is paid to modern artificial intelligence technologies, in particular their application in risk forecasting, market trends and portfolio optimization, including ensemble models. Optimizing portfolios using artificial intelligence is one of the most important areas of research. The use of an ensemble of models allows you to reduce risks and increase the profitability of investment portfolios. The article also conducts a comparative analysis between theoretical models and an investment portfolio created with the help of artificial intelligence. Special attention in the study is paid to the comparative analysis of theoretical models and real portfolios created with the help of AI. The results show that the use of artificial intelligence can provide significantly better results compared to traditional methods. This includes increased forecasting accuracy, better adaptation to changing market conditions and more effective risk management. The implementation of artificial intelligence in the investment sphere of Ukraine has great prospects, but it is also associated with a number of challenges. The main ones include the need for significant computing power, access to large volumes of high-quality data, and the improvement of the regulatory framework.In addition, it is important to consider ethical aspects related to the use of AI, such as data privacy issues and the potential impact on employment in the financial sector. Practical examples of the use of artificial intelligence in investment activities outside of Ukraine and the possibility of their adaptation to the Ukrainian market are being studied. Examples from other countries demonstrate that artificial intelligence can be successfully integrated into investment processes. In particular, examples from the USA, China and the countries of the European Union are considered, where AI is already actively used to forecast market trends, manage portfolios and automate trading operations. Finally, the prospects and challenges associated with the implementation of artificial intelligence in the Ukrainian investment sphere are considered, including requirements for computing capabilities and data volumes. The general conclusions and recommendations arising from the research can become the basis for further strategic decisions in the financial sector of Ukraine and the formulation of regulatory policy to ensure a stable and efficient investment environment.