Моделювання сценаріїв розвитку підприємства залежно від змін у фінансово-кредитній політиці (на прикладі ТОВ «Терно-граф»

Abstract

Лацік Т.В.Моделювання сценаріїв розвитку підприємства залежно від змін у фінансово-кредитній політиці (на прикладі ТОВ «Терно-граф» . – Рукопис. Дослідження на здобуття освітнього ступеня «Магістр» за спеціальністю 072 «Фінанси, банківська справа, страхування та фондовий ринок». – ТНТУ. – Тернопіль, 2025. Об’єктом дослідження є фінансово-господарська діяльність ТОВ «Терно-граф». Метою кваліфікаційної роботи магістра є дослідження впливу змін фінансово-кредитної політики на діяльність підприємства та розробка сценаріїв його подальшого розвитку з урахуванням макроекономічних змін. Методи дослідження. Застосовано як комплекс теоретичних методів (узагальнення та синтез, визначення ключових категорій та систематизації теоретичних підходів до моделювання), так і методи аналітичного дослідження (узагальнення, синтез, економічне моделювання, порівняльний аналіз), що дозволило комплексно оцінити ефективність політики підприємства. Проведено оцінку ділової активності та ліквідності підприємства, виявлено тенденції до уповільнення операційного циклу та зростання витрат. Досліджено вплив фінансово-кредитних чинників (зміна облікової ставки, доступність кредитування, валютні коливання, державні програми підтримки) на фінансові результати підприємства. Розроблено три сценарії розвитку та здійснено моделювання їхнього впливу на доходи, прибутковість і ліквідність. Запропоновано стратегічні рекомендації для адаптації фінансової політики підприємства, зокрема впровадження гнучкого планування, диверсифікації джерел фінансування та використання державних програм підтримки бізнесу, що дозволить підвищити фінансову стійкість та гнучкість підприємства. Ключові слова: фінансово-кредитна політика, сценарне моделювання, фінансовий аналіз, ділова активність, ліквідність, прибутковість.

Latsik T. SCENARIO MODELING OF ENTERPRISE DEVELOPMENT DEPENDING ON CHANGES IN FINANCIAL AND CREDIT POLICY (based on the case of LLC “TERNO-GRAF”). – Manuscript. Research for obtaining the Master’s degree in the specialty 072 “Finance, Banking, Insurance and Stock Market.” – TNTU. – Ternopil, 2025. The object of the research is the financial and economic activity of LLC “Terno-Graf.”. The aim of the qualification work is to study the impact of changes in financial and credit policy on the enterprise’s performance and to develop scenarios for its further development, taking into account macroeconomic changes (based on the case of LLC “Terno-Graf”). Research methods. Analytical research methods were applied: generalization, synthesis, economic modeling, and comparative analysis, which made it possible to comprehensively assess the effectiveness of the policy. The study assessed the enterprise’s business activity and liquidity, revealing trends of a slowdown in the operating cycle and rising costs. The influence of financial and credit factors (changes in the key policy rate, credit availability, currency fluctuations, and state support programs) on the financial results of the enterprise was examined. Three development scenarios were designed and their impact on revenues, profitability, and liquidity was modeled. Strategic recommendations were proposed for adapting the enterprise’s financial policy, including the implementation of flexible planning, diversification of funding sources, and the use of state support programs for business. These measures are expected to strengthen the enterprise’s financial stability and resilience. Keywords: financial and credit policy, scenario modeling, financial analysis, business activity, liquidity, profitability.