Інформаційна система підтримки динамічної диверсифікації інвестиційного фінансування

Abstract

Запропоновано проєкт інформаційної системи для ефективного вибору напрямків фінансових інвестицій шляхом візуалізації доступних у мережі Інтернет даних про наявність та вартість активів. Використання візуалізації дозволяє представити інформацію стисло та лаконічно й узагальнювати статистичні і аналітичні дані. Здійснено огляд та аналіз провідних спеціалізованих програмних продуктів для візуалізації даних та бізнес-аналітики, що використовуються для аналізу великих обсягів даних. Основним програмним продуктом для реалізації ідеї обрано CRM Salesforce, яка має широкі можливості застосування вбудованих методів візуалізації та прогнозування. За допомогою CRM Salesforce реалізовано проєкт інформаційної системи для прогнозування руху інвестицій на фінансовому ринку в різних часових проміжках, що дозволяє підтримати динамічну диверсифікацію набору фінансових активів. Докладно описано функціональні можливості створеної інформаційної системи, проілюстровано її використання для аналізу та прогнозування, при підтримці динамічної диверсифікації, процесу інвестування з метою отримання оптимального у вибраний часовий проміжок набору фінансових активів. З метою практичного дослідження ситуації на ринку інвестицій увага зосереджена на візуальному прогнозуванні динаміки активів і вивченню переваг диверсифікації й вибору найменувань та кількості цінних паперів у портфелі. Запропоновано використати створену інформаційну систему як консультативний інструмент окремим непрофесійним або малодосвідченим інвесторам з низькою фінансовою стійкістю. Проведений аналіз також дозволяє вважати, що ключем до досягнення довготермінового зростання є інвестування в широкий спектр активів і використання динамічного підходу до розподілу активів. При використанні обмеженого набору активів і жорсткого обмеження на диверсифікацію, результати показують, що застосування подібних інформаційних систем є ефективним та прибутковим. Запропоноване формування портфеля на основі кількості з обмеженням може бути застосоване до будь-якого набору потенційних активів і його можна використовувати для формування та аналізу портфелів у певних секторах або галузях.

The project of an information system for the effective selection of financial investment directions by visualizing data available on the Internet about the availability and value of assets is proposed. The use of visualization allows you to present information concisely and succinctly and summarize statistical and analytical data. The paper reviews and analyzes the leading specialized software products for data visualization and business analytics used to analyze large volumes of data. Salesforce CRM was chosen as the main software product for the implementation of the idea, which has a wide range of built-in visualization and forecasting methods. In the work, with the help of Salesforce CRM, an information system project was implemented for forecasting the movement of investments on the financial market in different time intervals, which allows to support the dynamic diversification of the set of financial assets. Functional capabilities of the created information system are described in detail, its use for analysis and forecasting, while supporting dynamic diversification, of the investment process with the aim of obtaining the optimal set of financial assets in the selected time frame is illustrated. For the purpose of a practical study of the situation on the investment market, attention is focused on visual forecasting of the dynamics of assets and the study of the advantages of diversification and the selection of denominations and the number of securities in the portfolio. It is proposed to use the created information system as an advisory tool for individual non-professional or inexperienced investors with low financial stability. The conducted analysis also suggests that the key to achieving long-term growth is investing in a wide range of assets and using a dynamic approach to asset allocation. When using a limited set of assets and a strict restriction on diversification, the results show that the application of such information systems is efficient and profitable. The proposed quantity-constrained portfolio formulation can be applied to any set of potential assets and can be used to construct and analyze portfolios in specific sectors or industries.