Link lub cytat. http://elartu.tntu.edu.ua/handle/lib/22745

Tytuł: A necessity for forming the investment portfolio of households
Inne tytuły: Необхідність формування інвестиційного портфеля домогосподарств
Необходимость формирования инвестиционного портфеля домохозяйств
Authors: Sydorchuk, Anatoliy
Akcesoria: Ternopil National Economic University 11 Lvivska str., 46020 Ternopil, Ukraine e-mail: a.sydorchuk@tneu.edu.ua Ph.D., Assoc. Prof., Serhiy Yuriy Department of Finance Orcid iD 0000-0003-0280-1285
Cytat: Sydorchuk A. A necessity for forming the investment portfolio of households [Електронний ресурс] / Anatoliy Sydorchuk // Соціально-економічні проблеми і держава. — 2017. — Вип. 2 (17). — С.162-170. — Режим доступу до журн.: http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2017/17saapoh.pdf.
Bibliographic description: Sydorchuk, A. (2017). A necessity for forming the investment portfolio of households. Socio-Economic Problems and the State. 17 (2), 162-170. http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2017/17saapoh.pdf.
Journal/kolekcja: Електронне наукове фахове видання «Соціально-економічні проблеми і держава»
Release/№ : 2(17)
Data wydania: 1-gru-2017
Data archiwizacji: wrz-2017
Date of entry: 16-gru-2017
Wydawca: Тернопільський національний технічний університет імені Івана Пулюя та Академія соціального управління (Україна)
Kraj (kod): UA
Place edycja: Тернопіль
ORCID ID: 0000-0003-0280-1285
UDC: 336:1
JEL: G11
E21
Słowa kluczowe: the investment portfolio of households
welfare of households
household
development
finance of households
благосостояние домохозяйства
инвестиционный портфель домохозяйства
финансы домохозяйства
домохозяйство
інвестиційний портфель домогосподарств
домогосподарство
добробут домогосподарства
фінанси домогосподарств
Strony: 9
Zakres stron: 162-170
Główna strona: 162
Strona końcowa: 170
Abstract: In the article, micro- and macroeconomic prerequisites for the formation of the investment portfolio of households have investigated. Microeconomic pre-conditions are conditioned by a circumstance that the forms of riches of households in the process of its life are different. If the financial and material form of riches must have a tendency to the increase, then a human form (ability to work) has a tendency to falling. Necessary course of action, when in spite of the gradual decline of ability to work, the level of financial form of riches of households will grow. Savings in the period of labor activity of households have been the source of such development only. As the influence on savings level is the level of interest rate and set of tools are presented at the financial market of the country. Macroeconomic pre-conditions are conditioned by equalization that shows an important fact, that for an economy, on the whole, the savings of subjects of financial relations are always equal to the investments. Interest rate as an instrument of financial market counterbalances suggestion and demand of free resources "uniting" macroeconomic and microeconomic aspect of the necessity of investment portfolio of households. The needs to improve the financial literacy of households Ukraine have considered. The study proves the relationship between the level of interest rates and incentives to saving of population. Namely, the higher the interest rate, the less incentive to save should be, and vice versa - a low-interest rate should stimulate the savings of domestic households. In this context, the need to raise the level of financial literacy of the population of Ukraine has considered.
У статті досліджено мікро- та макроекономічні передумови формування інвестиційного портфелю домогосподарств як суб'єкта фінансових відносин у суспільстві. Мікроекономічні передумови зумовлені різним співвідношенням форм багатства домогосподарства упродовж його життєвого циклу та втратою вартості грошей у часі. Макроекономічні передумови мають за основу підхід, за яким обсяги заощаджень в економіці країни дорівнюють інвестиціям усіх суб’єктів економічної системи. Встановлено, що відсоткова ставка як інструмент фінансового ринку «об’єднує» макро- та мікроекономічний аспект інвестиційного портфеля домогосподарства. Запропоновано шлях збільшення добробуту домогосподарств України у пенсійний та передпенсійний періоди — заощадження упродовж періоду їхньої трудової активності. У дослідженні доведено взаємозв'язок між рівнем відсоткової ставки та стимулами до заощаджень населення. А саме, чим вищий рівень відсоткової ставки тим менше стимулів до заощадження повинно бути, і навпаки — невисокий рівень відсоткової ставки повинен стимулювати заощадження вітчизняних домогосподарств. У даному контексті розглянуто необхідність підвищення рівня фінансової грамотності населення України.
В статье исследованы микро- и макроэкономические предпосылки формирования инвестиционного портфеля домохозяйства. Микроэкономические предпосылки обусловлены тем фактом, что формы богатства домохозяйства в процессе его жизнедеятельности разные. Если объём финансового и материального богатства должен иметь тенденцию до роста, то человеческая форма (трудоспособность) имеет однозначную тенденцию к падению. Поэтому желательным есть путь, когда, несмотря на постепенное снижение трудоспособности, уровень финансовой формы богатства домохозяйства. Источником такого развития могут стать только сбережения в период трудовой деятельности, поскольку на их уровень влияют другие, кроме трудоспособности факторы, а именно уровень процентной ставки и набор инструментов, представленный на финансовом рынке страны. Поэтому предложен инструмент увеличения благосостояния домохозяйства Украины в пенсионный и пред пенсионный периоды — их сбережения, сделанные в период трудовой деятельности. Макроэкономические предпосылки обусловлены уравнением, которое показывает важный факт, что для экономики в целом, сбережения субъектов финансовых отношений всегда равны инвестициям. Процентная ставка как инструмент финансового рынка уравновешивает предложение и спрос свободных ресурсов «объединяя» макро- та микроэкономический аспект необходимости инвестиционного портфеля домохозяйства. Именно процентная ставка, регулируя предложение и спрос, обуславливает поведение домохозяйства, которое делают сбережения и субъектов хозяйствования, которые нуждаются в инвестициях развивая свой бизнес и экономику в целом. Структуры финансового рынка (кредитные учреждения, негосударственные пенсионные фонды, страховые компании и другие) есть теми регуляторами денежных потоков сбережений и инвестиций, которые в свою очередь станут основными факторами долгосрочного роста ВВП и уровня жизни населения (формируют предложение на кредитном рынке), прибыли субъектов хозяйствования (формируют спрос на кредитном рынке). Исследование доказывает взаимосвязь между уровнем процентных ставок и стимулами к сбережениям населения. А именно: чем выше процентная ставка, тем меньше стимулов к сбережениям, и наоборот - низкая процентная ставка должна стимулировать сбережения домашних хозяйств. В этом контексте рассматривается необходимость повышения уровня финансовой грамотности населения Украины.
Opis: Supplementary data associated with this article can be found, in the online version, at http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2017/17saapoh.pdf
Sponsoring: The authors received no direct funding for this research.
URI: http://elartu.tntu.edu.ua/handle/lib/22745
ISSN: 2223-3822
Właściciel praw autorskich: Електронне наукове фахове видання «Соціально-економічні проблеми і держава», 2017
Związane URL literatura: http://sepd.tntu.edu.ua/images/stories/pdf/2017/17saapoh.pdf
http://www.ukrstat.gov.ua/
References: Sydorchuk, A. A. (2016) Neobkhidnist formuvannia investytsiinoho portfelia domohospodarstv [The necessity for forming the investment portfolio of households]. Uzhhorod: Uzhhorodskyi natsionalnyi universytet. (in Ukrainian).
Struktura sukupnykh vytrat domoghospodarstv (2017) [Structure of total household expenses] / Derzhavnyj komitet statystyky Ukrainy. Available at: http://www.ukrstat.gov.ua/ (accessed 08 June 2017).
Kizyma, T. O., Karpyshyn, N. I., Sydor, I. P., Shuluk, B. S. & Sydorchuk, A. A. (2015) Finansy domoghospodarstv [Finance of households]. Ternopil': Vektor. (in Ukrainian).
Samuelson P., & Nordhaus, W. D. (2008) Ekonomika [Economics]. Moskow: «I.D. Vilyams». (in Russian).
Kizyma, T. O. (2010) Finansy domoghospodarstv: suchasna paradyghma ta dominanty rozvytku [Finance of households: contemporary paradigm and developmental trends]. Kyiv: Znannja. (in Ukrainian).
Fabotstsi, F. (2000) Upravlenie investitsiyami [Investment managment]. Moskow: INFRA-M. (in Russian).
Teorija ryzyku investycij Ghari Markovica (2017) [Gary Markowitz Investment Risk Theory] / Wikipedia. Available.
Typ zawartości: Article
Występuje w kolekcjach:Журнал „Соціально-економічні проблеми і держава“, 2017, Випуск 2(17)

Pliki tej pozycji:
Plik Opis WielkośćFormat 
17saapoh.pdf17saapoh.pdf798,67 kBAdobe PDFPrzeglądanie/Otwarcie
Tytul_2017_2_17.pdfTytul_2017_2_17.pdf829,81 kBAdobe PDFPrzeglądanie/Otwarcie
002_contents_2017_2_17.pdf002_contents_2017_2_17.pdf678,42 kBAdobe PDFPrzeglądanie/Otwarcie
17saapoh.djvu430,41 kBDjVuPrzeglądanie/Otwarcie
17saapoh__COVER.png418,31 kBimage/pngPrzeglądanie/Otwarcie


Pozycje DSpace są chronione prawami autorskimi